Qué entidades no pueden realizar actividades financieras: esto dijo la SBS

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha emitido una advertencia sobre la aparición de nuevos esquemas de informalidad en el sistema financiero peruano. Estos esquemas están operando en el país realizando actividades financieras sin estar debidamente registrados ni contar con la autorización correspondiente por parte de esta entidad reguladora.

La SBS ha identificado varias entidades y esquemas que actualmente no cuentan con la debida autorización para llevar a cabo actividades financieras y captación de dinero del público. Estas entidades son las siguientes:

1. Margarite S.A.C. – Emprende Margarite
2. ONG Del Pacífico – Del Pacífico Microfinanzas
3. Ayni Economía Sagrada
4. Proyecto Siembra (Sociedad de Producción Tierra Y Agua S.A.C.)
5. Inversiones de Cooperación Cusco – ICC
6. CAGSAN Perú S.A.C. – Cagsan Perú
7. Blue Capital

De acuerdo con el artículo 11 de la Ley N.°26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, cualquier entidad o individuo que desee captar o recibir dinero de terceros, ya sea en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, está obligado a obtener previamente la autorización de la SBS. La falta de autorización puede tener graves implicaciones legales.

APLICATIVOS DE RIESGO

Además de las entidades mencionadas, la SBS ha identificado varios aplicativos (App) que ofrecen préstamos de dinero, incluso sin solicitud previa por parte del usuario. Estos aplicativos a menudo incluyen tasas de interés elevadas y pueden recurrir a prácticas de amenaza y extorsión para el cobro de deudas. Los aplicativos identificados son los siguientes:

1. Préstamo con Tranquilidad
2. Menta
3. Caudalsube
4. Sol PE
5. Rapipago
6. Vidaluja
7. Nukki
8. Dana Plus
9. Pasta Basta
10. Kred

TOMA PRECAUCIÓN

La SBS hace un llamado a la hora de tomar decisiones financieras o al requerir servicios financieros de cualquier tipo. Para esto, nos recomiendan verificar la autorización de cualquier entidad financiera antes de realizar transacciones con ellas.

Cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que presten servicios financieros sin la debida autorización de la SBS o que no estén registradas puede ser presentada ante esta entidad. Si tienes dudas puedas llamar los teléfonos de la SBS: 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930 o escribirles a su correo informalidad@sbs.gob.pe. También su sitio web: www.sbs.gob.pe/informalidad.

La SBS continúa monitoreando y tomando medidas contra las entidades y aplicativos no autorizados.